고위험 고객 식별 체크리스트 양식
첨부된 "양식 파일" 다운로드 링크는 아래로 내리시면 연관(관련)된 서식 목록 아래 쪽에 있습니다.
금융 거래에서 고위험 고객을 체계적으로 식별하고 평가하기 위한 중요한 문서로서 잠재적 금융 리스크를 사전에 예방하고 관리하는데 필요한 서식으로 고객명, 거래유형, 거래규모, 업종, 국가, 위험도평가, 점검항목, 해당여부, 확인방법, 종합위험도로 작성 되었습니다.
고객 위험평가 주요항목
작성시 고려사항
고객 위험평가 주요항목
- 위험도 평가: 고객의 거래 특성과 배경을 종합적으로 분석하여 잠재적 위험을 정확히 판단합니다.
- 정치적 영향력 확인: 정치인이나 공직자와 연관된 고객의 거래를 면밀히 검토하고 추적 관리합니다.
- 거래 패턴 분석: 비정상적이거나 의심스러운 거래 행태를 체계적으로 모니터링하고 평가합니다.
- 자금 출처 검증: 고객의 자금 원천에 대한 명확하고 투명한 증빙자료를 철저히 확인합니다.
- 국가별 위험 평가: 고위험 국가와의 거래에 대해 특별한 주의와 검증 절차를 적용합니다.
- 실질 소유자 파악: 법인 고객의 최종 실질 소유자를 정확히 식별하고 검증합니다.
작성시 고려사항
- 신원 확인: 고객의 신원에 대한 철저한 실명 검증과 신뢰성 있는 신분증명 자료를 확보합니다.
- 정보 완전성: 고객 정보의 누락이나 불완전한 부분이 없도록 상세하고 정확한 정보를 수집합니다.
- 법적 규정 준수: 자금세탁방지법과 관련 금융 규제를 엄격히 준수하고 이행합니다.
- 주기적 재평가: 고객의 위험도를 정기적으로 재검토하고 최신 상태로 유지합니다.
- 증빙자료 보관: 모든 고객 확인 및 위험 평가 관련 문서를 체계적으로 보관하고 관리합니다.
- 전문가 판단: 복잡하거나 모호한 사례에 대해서는 전문가의 심층 검토와 판단을 받습니다.
- 거래 제한: 고위험으로 판단되는 고객에 대해서는 적절한 거래 제한 조치를 마련합니다.
첨부파일