고객 가입 신원확인 점검표

고객 가입시 필수적인 신원 확인 절차와 위험도 평가를 진행하기 위한 점검 기록으로 활용되는 문서양식으로 점검항목, 확인, 점검내용, 주소확인서류확인, 직업및소득증명, 금융거래목적확인, PEP여부조회, 신원확인절차완료, 자금출처적법성확인, 평가항목으로 작성 되었습니다.

  신원확인 점검표 주요항목

• 주소확인: 고객의 실제 거주지를 확인할 수 있는 공식 서류를 검증하여 기록합니다.
• 직업소득: 고객의 직업 현황과 소득 규모를 증명하는 자료를 점검하여 입력합니다.
• 금융목적: 고객이 금융거래를 하려는 목적을 명확히 파악하고 적정성을 판단합니다.
• 정치인연관: 고객이 정치인이거나 정치인과 밀접한 연관성을 가지고 있는지 검증합니다.
• 거래상대방: 거래 상대방의 신원을 확인하고 거래의 정당성을 검토하여 기록합니다.
• 자금출처: 고객의 자금이 적법한 경로에서 나온 것인지 철저히 확인하고 검증합니다.
• 이상거래: 의심거래 신고 대상 여부를 판단하고 해당 절차를 완료하여 기록합니다.

  작성시 고려사항

• 서류검증: 주소 직업 소득 증명 서류는 공식적이고 유효한 문서만 인정하고 위변조를 점검합니다.
• 위험평가: 고객프로필 거래패턴 자금흐름을 종합적으로 분석하여 위험도를 정확히 판단해야 합니다.
• 제재조회: 제재대상자 명단과 국제기준을 확인하여 고위험 고객이 포함되지 않았는지 검증합니다.
• 기록완성: 모든 점검항목의 확인 내용과 판단근거를 구체적으로 기재하여 추후 감시에 대비합니다.
• 주기점검: 가입 후 지속적으로 거래 패턴과 자금흐름을 모니터링하여 이상 여부를 확인합니다.
• 신고절차: 의심거래로 판단되는 경우 관련 규정에 따라 신고 절차를 적절히 진행해야 합니다.
• 보안관리: 고객의 개인정보와 점검 기록을 안전하게 보관하여 정보 유출을 방지합니다.

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