고위험 고객 식별 체크리스트 양식

□ 기본정보

고객명	거래유형	거래규모	업종	국가	위험도평가

□ 위험요소점검

점검항목	해당여부	확인방법	비고
PEP(정치적영향력자)여부	해당	공개정보
제재대상자여부	미해당	시스템점검
고위험국가거래여부	해당	거래기록
현금거래증가추세	미해당	거래분석
의심거래패턴	해당	거래모니터링
정보불완전성	미해당	서류검증
법인실질소유자미파악	해당	UBO조회
해외계좌거래	미해당	계약서검토
실명성의의	해당	신원확인
자금출처불명확	미해당	출처증명
이전거래패턴불일치	해당	거래내역분석
전자금융거래이용미흥	미해당	거래유형검토
고위험업종가입	해당	업종분류
의심주체와의거래	미해당	대면확인

□ 위험도판정

종합위험도	조치방안	담당자	점검일
고위험	강화된고객실사실시	이영희	2026-01-22