고객 가입 KYC 점검표

□ 기본정보확인

점검항목	확인	점검내용	비고
주소확인서류확인
직업및소득증명
금융거래목적확인
PEP여부조회
신원확인절차완료
자금출처적법성확인
정치인연관성검증
거래상대방신원확인
거래목적적정성검토
이상거래보고여부

□ 위험도평가

평가항목	위험도	판단근거	비고
고객프로필평가
거래패턴분석
자금흐름추적
제재대상자조회
국제기준준수확인
고위험국가거래
부정거래적발
고액거래감시
의심거래신고
분류등급결정
지속모니터링검증