보험료 정산 및 환급 체크리스트

□ 환급 대상 및 기본 정보

성명	홍길동	연락처	010-1234-5678
보험상품명	무배당 건강보험	계약번호	A123456789
환급사유	중도해지 및 과납금	환급예정액	550,000원

□ 세부 점검 항목

점검항목명	확인여부	비고
계약자 본인 확인 완료	V	신분증 대조 완료
환급 계좌 유효성 확인	V	본인 명의 계좌 확인
미납 보험료 정산 여부	V	미납금 차감 후 계산
해지 환급금 산출 적정성	V	이율 적용 확인
중도 인출 내역 대조	V	기인출금 제외 확인
수익자 지정 정보 일치	V	지정 수익자 확인
과납 보험료 발생 원인 파악	V	이중 납입 확인됨
환급금 지급 방식 결정	V	계좌 이체 방식
관련 증빙 서류 구비	V	통장 사본 수령
세금 원천징수 대상 여부	V	비과세 대상 확인
지급 예정일 안내 완료	V	영업일 기준 3일 내
최종 지급 금액 확정	V	최종 합계 일치