고위험고객AML점검표
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금융기관에서 고객의 자금세탁 위험을 체계적으로 평가하고 모니터링하기 위한 중요한 내부 관리 도구로서 고객의 거래 특성과 위험 요소를 종합적으로 분석하는 문서양식으로 점검항목, 위험도평가, 확인결과, 점검일자, 담당자, 고객신원확인여부로 작성 되었습니다.
고위험고객AML점검표 주요항목
작성시 고려사항
고위험고객AML점검표 주요항목
- 고객신원: 고객의 신원을 철저하게 확인하고 검증하는 절차를 수립하고 실행합니다.
- 거주지실사: 고객의 거주지와 사업장에 대한 현장 확인 및 상세 정보를 종합적으로 검토합니다.
- 자금출처: 고객의 자금 원천과 흐름을 면밀히 추적하고 합법성을 검증합니다.
- 거래목적: 고객의 거래 목적이 정상적이고 합리적인지를 심층적으로 분석합니다.
- 정치인관계: 고객과 정치인 간의 연관성을 면밀히 조사하고 잠재적 위험을 평가합니다.
- 해외거래: 국제 거래의 특성과 범위를 종합적으로 분석하고 위험을 식별합니다.
- 수익적소유자: 실제 자금의 수익적 소유자를 정확히 확인하고 검증합니다.
작성시 고려사항
- 위험평가: 고객의 자금세탁 위험도를 다각도로 평가하고 객관적인 기준을 적용합니다.
- 정기모니터링: 고객의 거래 패턴을 지속적으로 관찰하고 비정상적인 활동을 즉시 포착합니다.
- 의심거래: 이상 징후가 발견될 경우 즉시 관련 기관에 신고하는 프로세스를 마련합니다.
- 제재대상: 국제 제재 대상자 목록과 대조하여 잠재적 위험을 사전에 차단합니다.
- 증거보관: 점검 과정에서 확인된 모든 정보와 근거 자료를 체계적으로 보관합니다.
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