고객 가입시 필수적인 신원 확인 절차와 위험도 평가를 진행하기 위한 점검 기록으로 활용되는 문서양식으로 점검항목, 확인, 점검내용, 주소확인서류확인, 직업및소득증명, 금융거래목적확인, PEP여부조회, 신원확인절차완료, 자금출처적법성확인, 평가항목으로 작성 되었습니다.
신원확인 점검표 주요항목
- 주소확인: 고객의 실제 거주지를 확인할 수 있는 공식 서류를 검증하여 기록합니다.
- 직업소득: 고객의 직업 현황과 소득 규모를 증명하는 자료를 점검하여 입력합니다.
- 금융목적: 고객이 금융거래를 하려는 목적을 명확히 파악하고 적정성을 판단합니다.
- 정치인연관: 고객이 정치인이거나 정치인과 밀접한 연관성을 가지고 있는지 검증합니다.
- 거래상대방: 거래 상대방의 신원을 확인하고 거래의 정당성을 검토하여 기록합니다.
- 자금출처: 고객의 자금이 적법한 경로에서 나온 것인지 철저히 확인하고 검증합니다.
- 이상거래: 의심거래 신고 대상 여부를 판단하고 해당 절차를 완료하여 기록합니다.
